Мир криптовалют полон возможностей, но и рисков. Неосторожное обращение с цифровыми активами может привести к потере средств из-за несоблюдения требований противодействия отмыванию денег (AML/KYT). Сервис CoinKit на сайте https://coinkyt.com/business призван минимизировать эти риски, предлагая удобный инструмент для проверки чистоты криптовалютных транзакций.
“Грязные” деньги: скрытая угроза для крипто-инвесторов
Даже невольно участвуя в операциях с криптовалютой, происхождение которой связано с преступной деятельностью (мошенничество, незаконный оборот наркотиков и т.д.), вы рискуете столкнуться с серьезными последствиями. Биржи, обязанные соблюдать AML-регламенты, имеют право заблокировать ваши средства и аккаунт, если обнаружат подозрительную активность, даже если вы не знали о незаконном происхождении криптовалюты. Доказательство вашей невиновности может оказаться невозможным.
Проверка транзакций: превентивные меры
Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо проверять историю каждой криптовалютной транзакции. Крупные биржи используют для этого сложные платформы блокчейн-аналитики. Теперь подобные возможности доступны и частным инвесторам благодаря сервису CoinKit – удобному инструменту для проверки уровня риска, связанного с криптовалютными транзакциями и кошельками.
Как работает CoinKit?
Сервис анализирует историю перемещения криптовалюты, используя идентификаторы транзакций (TxID). Он отслеживает цепочки транзакций, идентифицирует кластеры адресов, принадлежащие одному владельцу, и выявляет связи с подозрительной активностью, такой как биткоин-микшеры или даркнет-маркеты. CoinKit оценивает риск каждой транзакции, предоставляя индекс риска (Risk Score) – процентную вероятность того, что средства имеют сомнительное происхождение.
Почему важна проверка?
Соблюдение принципов KYT (Know Your Transaction) становится всё более важным. Центральные банки по всему миру, в том числе и ЦБ РФ, выделяют три основных риска, связанных с криптовалютами: защита сбережений граждан, финансовая стабильность и предотвращение незаконной деятельности. Проверка транзакций – это ключевой элемент в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Раньше биржи полагались в основном на KYC (Know Your Customer), проверяя личность клиентов.
Теперь же KYT стало частью процесса, обеспечивающего безопасность и легитимность криптовалютных операций. Биржа, получив запрос на вывод или депозит, отправляет информацию о транзакции на платформу блокчейн-аналитики, которая возвращает Risk Score. Чем ниже этот показатель, тем ниже риск, связанный с транзакцией. Нулевой Risk Score указывает на безопасную транзакцию. Высокий Risk Score может привести к запросу дополнительной информации или блокировке средств.
CoinKit позволяет инвесторам самостоятельно оценивать риски, связанных с криптовалютными транзакциями, предоставляя ценную информацию для принятия обоснованных решений и минимизации потенциальных проблем с AML/KYT-соответствием. Это уверенность в чистоте ваших активов и защита от непредвиденных финансовых потерь.
